Composição do Portfólio

Significado de Portfólio – O que é um Portfólio?

Um portfólio é uma coleção de investimentos que pode ser composta por classes de ativos semelhantes ou não. Normalmente, os portfólios de investimento compreendem as principais classes de ativos, como ações e títulos, mas podem ir além disso, incluindo ativos como criptomoedas, arte, imóveis ou até mesmo dinheiro. Os investidores podem gerenciar seus próprios portfólios ou ter gestores ou outros profissionais para gerenciá-los. Além disso, os investidores escolhem o que incluir em seus portfólios dependendo de vários fatores, como apetite ao risco e preferências de investimento. É importante que os investidores entendam a proporção certa de capital a ser alocada a vários ativos em seus portfólios, para atingir o nível desejado de risco, bem como volatilidade e expectativas de investimento.

Abra uma conta demo para executar seu aprendizado, ou uma conta real para começar a negociar hoje mesmo!

Tipos de Portfólios – Exemplos de Portfólios de Investimento

Portfólio Agressivo

O portfólio agressivo busca altos retornos e está disposto a aceitar altos riscos. Um portfólio agressivo normalmente enfrentará alta volatilidade. Alguns investimentos de alto risco incluem ações de crescimento em estágio inicial e ativos como criptomoedas. Algumas ações de crescimento em estágio inicial incluem empresas de tecnologia cujos lucros devem aumentar em ritmo acelerado no futuro. Criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, também provaram ser muito voláteis.

Quando se trata de alocação agressiva de portfólio, é importante ter um sólido plano de gestão de risco. Isso inclui o uso intensivo de ordens de stop loss contra grandes perdas de capital, bem como ordens de take profit para reservar ou bloquear ganhos realizados.

Portfólio Defensivo

O portfólio defensivo busca preservar o capital ao máximo possível. Isso é alcançado alocando capital predominantemente em ativos de baixo risco e baixo retorno, como títulos, bens de consumo básicos, empresas de serviços públicos e ações militares. Títulos de grandes governos e corporações são notoriamente considerados ativos livres de risco. Bens de consumo básicos incluem grandes varejistas; empresas de serviços públicos fornecem necessidades básicas como água e eletricidade, enquanto empresas militares são conhecidas por manter contratos lucrativos de longo prazo com governos. Esses ativos geralmente têm desempenho admirável em tempos econômicos bons e ruins.

Portfólio de Renda

Um portfólio de renda busca gerar renda estável e consistente para o investidor. Esse portfólio busca investimentos que ofereçam alto rendimento previsível. Alguns dos investimentos a serem considerados incluem ações de dividendos, REITs (Real Estate Investment Trusts), contas de poupança, MLPs (Master Limited Partnerships) e fundos do mercado monetário. O objetivo do portfólio de renda é gerar renda suficiente para bancar os gastos do dia-a-dia dos investidores. A maioria dos portfólios de renda é excelente na geração de renda passiva, mas os investidores perdem os benefícios potenciais dos juros compostos a longo prazo. No entanto, um portfólio de renda pode atender muito bem aos investidores, como aposentados.

Portfólio Especulativo

Um portfólio especulativo carrega um risco enorme, mas pode gerar retornos excepcionais quando bem-sucedido. É essencialmente um portfólio que aposta nos resultados de investimentos. Muitas vezes é aconselhável que os investidores não aloquem mais de 10% do capital de seu portfólio em atividades especulativas. Oportunidades especulativas podem ocorrer em quase qualquer classe de ativos.

Por exemplo, nos últimos anos houve oportunidades especulativas de short squeeze em ações como GameStop e AMC Entertainment. Também houve oportunidades especulativas em criptomoedas como Dogecoin. Em mercados imobiliários, oportunidades especulativas podem ocorrer quando há vendas de propriedades por proprietários em dificuldades.

Outra especulação comum é o investimento anjo. Portfólios especulativos não estão interessados nos valores fundamentais subjacentes dos ativos, mas em suas potenciais mudanças de preço. Embora haja potencial para retornos excepcionais, os investidores devem sempre ter cuidado com um portfólio especulativo, e utilizar apenas o capital que são capazes e estão dispostos a perder completamente.

Portfólio Híbrido

Um portfólio híbrido busca exposição aos riscos e retornos de diferentes classes e tipos de ativos. Um portfólio híbrido terá porcentagens específicas de capital alocadas a diferentes ativos, como títulos, ações, commodities, índices, ETFs, criptomoedas e muito mais. Ele visa essencialmente atingir a diversificação em diferentes tipos de oportunidades financeiras. Com um portfólio híbrido, os investidores conseguem atingir o nível de risco/recompensa que desejam. O portfólio híbrido oferece muita flexibilidade e pode ser estruturado para atingir o nível de estabilidade e volatilidade desejado. Por exemplo, um investidor moderadamente conservador pode decidir ter um portfólio composto de 60% de ações e 40% de títulos.

Construindo o Portfólio Perfeito

Não existe portfólio perfeito nem plano de investimento de “tamanho único”. Investir é uma atividade prática e quantificada por retornos. Cada investidor tem seu próprio nível de risco e recompensa aceitáveis. É importante definir a alocação ideal de portfólio de ativos dependendo do apetite de risco, metas de investimento e horizonte de tempo.

Um investidor agressivo naturalmente alocará mais capital para investimentos de alto risco e alta recompensa, enquanto um investidor avesso ao risco deve considerar ativos de baixo risco e baixa recompensa. O investidor com um horizonte de tempo curto, como um aposentado, deve considerar apenas investimentos de baixo risco, enquanto um jovem de 25 anos com um horizonte de tempo mais longo pode considerar investimentos de alto risco, com a possibilidade de pagar mais adiante.

As condições de mercado também podem determinar o tipo de alocação de ativos. Por exemplo, durante períodos de incerteza ou recessão, escolher ativos como ações defensivas e títulos é uma decisão sábia; em tempos de expansão econômica, ativos como ações de crescimento oferecem grande valor mediante propostas de risco decentes.

Palavra final

Composição de portfólio e alocação de ativos são habilidades importantes para investidores. Ao alocar capital prudentemente e de maneira certa, os investidores podem construir um portfólio que se adapte ao seu apetite de risco e corresponda às suas metas gerais de investimento.

Por que AvaTrade?

• Corretora internacional regulamentada e confiável
• Centro educacional abrangente, com análises e insights diários de mercado
• As condições de negociação incluem preços transparentes, spreads competitivos e execução rápida de negociações em todas as ordens
• Recursos de negociação exclusivos para impulsionar sua atividade de negociação (Trading Central, AvaProtect e AvaSocial)
• Equipe de suporte ao cliente excelente, profissional e altamente responsiva

Abra uma conta demo para praticar o que aprendeu, ou uma conta real para começar a negociar hoje mesmo!

Perguntas Frequentes

• O que é um portfólio?

A definição de portfólio é uma coleção de investimentos financeiros.

• Qual é a composição ideal de um portfólio?

A composição ideal do portfólio é aquela consistente com seu apetite de risco e que combine com seu horizonte de tempo e objetivos de investimento. Não há uma composição de portfólio perfeita para todos os investidores.

** Aviso Legal – Embora a devida pesquisa tenha sido realizada para compilar o conteúdo acima, ele continua sendo apenas uma peça informativa e educacional. Nenhum conteúdo fornecido constitui qualquer forma de conselho de investimento.