A Mastercard é, depois da Visa, a segunda empresa mais importante do mundo quando falamos em meios de pagamento. Com sede nos Estados Unidos, a Mastercard opera globalmente fornecendo soluções para o processamento de pagamentos e seus instrumentos mais conhecidos são os cartões de crédito e débito.
As ações da Mastercard podem ser analisadas tanto de um ponto de vista fundamental como através das ferramentas típicas de análise técnica.
Análise fundamental
A análise fundamental do comportamento das ações da Mastercard centra-se nas informações sobre a empresa e os meios de pagamento que podem afetar o preço das ações.
A Mastercard tem um modelo de negócio fortemente consolidado. Os meios de pagamento comercializados pela empresa são demandados tanto pelos bancos que os oferecem aos seus clientes como pelos comerciantes que os admitem para facilitar as compras.
Em todos estes casos, uma vez aceito o meio de pagamento, é criada uma vantagem competitiva para a Mastercard, uma vez que é estabelecida uma ligação que é reforçada pela utilização destes instrumentos de pagamento e que é de interesse tanto para os bancos como para os comerciantes e utilizadores de cartões.
Os ingressos da empresa provêm precisamente da utilização destes meios de pagamento. Isto significa que os ingressos da Mastercard são fortemente influenciados pelo estado da economia, uma vez que, em economias fortes, o consumo também irá crescer, assim como as operações de pagamento.
Por outro lado, à medida que a implementação das soluções de pagamento da Mastercard aumenta, os ingressos da empresa aumentam, o que se reflete na reavaliação da cotação das suas ações.
Como um resumo do que foi dito até agora, pode-se dizer que:
Apesar de ser um setor em que é difícil entrar, existem novos concorrentes tanto para a Mastercard como para a Visa. Empresas como a Google ou a Apple (ações Apple), que inicialmente podem ser consideradas muito distantes dos negócios da Mastercard, também estão interessadas em entrar neste setor.
Outro fator que deve ser tido em conta na análise do comportamento da Mastercard, de um ponto de vista fundamental, são as possíveis mudanças regulatórias que poderiam afetar seu modelo de negócio. O setor dos meios de pagamento é um setor de atividade altamente regulamentado:
Uma mudança na regulamentação de alguns mercados que é relevante para a Mastercard, como a limitação das comissões associadas aos cartões de crédito, afetaria diretamente a geração de renda da empresa.
Dito isto, os fatores fundamentais da atividade da Mastercard que têm influência direta sobre o preço das ações são:
Todos estes fatores têm uma clara influência no crescimento dos ingressos da Mastercard e na sua capacidade de gerar fluxos de caixa, pelo que terão um impacto direto na cotação das ações, uma vez que a cotação das ações subirá com o crescimento da atividade da empresa.
Por último, um investidor interessado em ações da Mastercard terá sempre de saber o momento da publicação das seguintes informações corporativas sobre a empresa:
Análise técnica
A evolução da cotação das ações da Mastercard pode ser analisada através das técnicas e ferramentas de análise técnica, como indicadores de volume, linhas de tendência, níveis de Fibonacci ou osciladores estocásticos (estocástico significado)
Em títulos com um volume de negociação tão elevado como a Mastercard, é mais fácil identificar tanto a formação das tendências dos preços das ações como as alterações dessas tendências.
Por outro lado, ao fazer parte do Sp500, a Mastercard tem ampla cobertura por analistas especializados que periodicamente publicam suas recomendações sobre as ações. Este monitoramento também ajuda a tornar a análise técnica do estoque mais confiável.
Tendo em conta o que foi indicado, a Mastercard é um valor adequado para todos os tipos de investidores, desde operadores de muito curto prazo até investidores com um horizonte de investimento de longo prazo.
Como dito, as ações da Mastercard permitem negociações de longo e curto prazo. A longo prazo, a opção clássica para investir na Mastercard é a compra direta de ações na Bolsa de Valores de Nova Iorque. Uma vez que as ações tenham sido compradas, o investidor as depositará em uma conta de títulos e esperará que o preço das ações suba antes de vendê-las mais tarde.
Antes de decidir comprar ações diretamente, é necessário ter em conta as características particulares deste tipo de investimento:
Existe outra alternativa de investimento para a negociação de ações da Mastercard que lhe permite ultrapassar as limitações da compra direta de ações:
A negociação em ações oferece as seguintes vantagens em relação à compra direta de ações:
Os CFDs são um instrumento derivado. Isto significa que ao negociar CFDs você não precisa comprar ações da Mastercard.
Na negociação de CFDs, o trader abre uma posição baseada na forma como ele acredita que o preço da ação evoluirá. Se o preço se mover na mesma direção que o trader estimou, obterá um lucro, que será tanto maior quanto maior for a alteração do preço.
-Se o preço estiver subindo a posição terá lucro, mas se o preço acabar caindo, a posição entrará em perdas.
-Se o preço for para baixo a posição terá lucro, mas se o preço no final subir a posição dará perdas.
Nas negociações de CFDs, as posições não têm data de expiração e podem ser fechadas a qualquer momento de uma maneira simples:
Pela sua natureza, a negociação com CFDs está orientada principalmente para operações de curto prazo.
A negociação de CFDs sobre ações da Mastercard tem estas vantagens para o trader:
A alavancagem permite maiores lucros do que seria possível com o investimento real do trader.
No entanto, este multiplicador também funciona na direção oposta, pelo que a alavancagem pode causar perdas numa posição de CFDs na mesma proporção maior.
Por esta razão, a negociação de CFDs deve ser sempre feita com cuidado na gestão de risco para evitar perdas indesejadas.
Esta gestão de risco deve ter em conta o seguinte:
A negociação de CFDs sobre ações tem vantagens significativas, mas é uma negociação que também tem riscos. Devido a isso, a negociação de CFDs só é recomendada através de um corretor que possa provar a sua experiência neste tipo de instrumento derivado.
A AvaTrade é uma corretora global de CFDs premiada. Além disso, a AvaTrade é uma corretora regulada internacionalmente.
Com a AvaTrade você pode praticar negociação de CFDs em ações sem risco, abrindo uma conta de negociação de demonstração gratuita:
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