Alavancagem financeira

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• O que é o trading com alavancagem financeira?
• O que é a margem?
• Vantagens de negociar com alavancagem financeira?
• Qual é o risco de negociação alavancada?
• O que é ajuste de margem?
• É possível aproveitar a alavancagem e evitar riscos?

O que é o trading com alavancagem financeira?

Operar com alavancagem financeira significa negociar com mais dinheiro do que realmente está disponível. Para fazer esse tipo de negociação, o broker concede ao operador um empréstimo temporário que lhe permite negociar com posições maiores do que o montante de fundos em sua conta.

A forma mais usual de expressar a alavancagem é através de um multiplicador, que mostra quanto maior a quantidade da posição aberta comparando com a quantidade real de fundos de operador usados na posição.

Por exemplo, se a alavancagem financeira oferecida pelo broker para operar em um determinado mercado for 200:1, para abrir uma posição de $20.000, o operador teria que usar $100 de sua conta de negociação: $100 x 200 = $20.000.

O que é a margem?

Em negociações alavancadas, a margem é a quantidade real de fundos na conta do operador que são investidos na posição.

A maneira normal de expressar a margem é com uma porcentagem da quantidade total da posição alavancada.

No exemplo anterior, para uma alavancagem financeira de 200:1, a margem é igual a 0,5% (1/200). Se o valor total da posição alavancada for US $20.000, a margem usada será igual a US $20.000 x 0,5% = US $100.

Vantagens de negociar com alavancagem financeira?

Para entender as vantagens de operar com alavancagem financeira, é útil usar um caso prático:

Em um ponto, o preço de uma onça Troy de ouro é de US $1.400 e um operador acha que o ouro está numa tendência crescente, decide investir em ouro e abre uma posição de compra para 10 unidades. O montante necessário para abrir essa posição seria de US $1.400 x 10 = US $14.000.

Dada a quantidade necessária, é muito provável que o operador não tenha esse montante ou, se o tiver disponível, não queira colocá-lo em risco em uma operação. Em ambos casos, não abriria a posição.

Como alternativa, o operador pode recorrer à alavancagem comprando um produto derivado, como CFDs. Com AvaTrade, no caso, a alavancagem financeira que o operador pode usar é de 200:1 ou, o mesmo que, uma margem de 0,50%. Portanto, o valor que você precisará investir em sua conta de negociação será de apenas $70 = $14.000/200.

As vantagens são claras:

• Minimiza o capital a investir. Só é necessário ter um capital de $70 na conta para realizar uma operação de $14.000.
• Multiplica a rentabilidade da operação. Se a operação obtiver um retorno de 5%, o benefício não é de US $3,5 (5% de US $70), mas sim US $700 (5% de US $14.000).

Qual é o risco de negociação alavancada?

De igual modo à negociação com alavancagem financeira um operador pode obter lucros muito maiores do que o investimento inicial, também se podem multiplicar as perdas na mesma proporção:

No exemplo anterior, se a operação perde um 5%, a perda não seria de US $3,5, mas US $170, maior que o capital mobilizado na operação.

A realidade é que, em tal caso, antes de incorrer em tal perda, o broker fechará as posições do operador para cobrir possíveis perdas com o capital disponível na conta.

Como isso é feito? Através do chamado ajuste de margem.

O que é ajuste de margem?

Para negociar com alavancagem, o operador precisa ter uma certa quantia de fundos em sua conta para cobrir possíveis perdas. O montante requerido depende de cada broker. Com AvaTrade, os valores necessários para cada plataforma de negociação são os seguintes:

Voltando ao caso anterior, se, por exemplo, o operador tiver $115 em sua conta e o preço de uma onça de ouro cair para $1.389, o que acontece é o seguinte:

Início de operação:

Capital inicial: $115; Margem usada: $70.

Baixa o preço: as perdas na posição são calculadas contra o capital:

Capital: $115 + 10 x (1,389-1,400) = $115-$110 = $5

O ajuste de margem é ativado desde que:

$5 (Capital) < $7 (50% de margem usada) Quando o ajuste da margem é ativado, na plataforma AvaOptions todas as posições do operador serão fechadas, enquanto que na plataforma MetaTrader as posições com as maiores perdas serão fechadas primeiro e mais posições continuarão a ser fechadas até que o capital disponível se torne acima de 50% da margem utilizada.

É possível aproveitar a alavancagem e evitar riscos?

A resposta é sim, não só é possível, como a gestão de risco é essencial quando se trabalha com alavancagem financeira se você quiser evitar perdas que não podem ser assumidas.

Para um gerenciamento de risco adequado, além do monitoramento obrigatório de posições abertas, há três conceitos principais que todo operador que negocia com alavancagem deve ter claros:

• Capital investido: O capital investido é o valor total da operação.
• Capital de risco: é o montante de fundos da conta do operador que pode colocar a operação em risco. Na gestão de risco adequada, esse capital deve ser limitado à perda assumida pelo operador se a operação não for conforme o desejado.
• Stop-loss: Para limitar o capital de risco, o operador deve definir e aplicar o stop-loss: níveis de preços para os quais a operação é automaticamente fechada para cortar as perdas.

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A AvaTrade oferece alavancagem financeira de até , com mais de 250 instrumentos disponíveis para negociação com alavancagem. Essa alavancagem pode variar dependendo da plataforma escolhida e do ativo subjacente no qual você deseja operar. A maior alavancagem é oferecida nos pares do mercado de divisas. Em seguida, alguns metais, como o ouro, têm uma alavancagem de . O petróleo cru tem uma alavancagem de e outros metais, como prata e platina, têm alavancagem de até . É importante garantir a alavancagem financeira da plataforma na qual operará e para evitar ajustes da margem, assegure-se de ter sempre fundos suficientes disponíveis em sua conta, para que possa continuar a operar sem problemas.